Manajemen Dana Bank (Bank Funds Management) merupakan kegiatan perencanaan, penghimpunan, dan pengalokasian dana masyarakat serta lembaga keuangan secara profesional, aman, dan menguntungkan. Industri perbankan beroperasi atas dasar kepercayaan (trust institution) dan memegang peran vital sebagai lembaga perantara keuangan (financial intermediary).
Dalam menjalankan operasinya, bank harus mampu menyeimbangkan tiga prinsip utama yang sering kali saling bertentangan (trade-off trilogy):
Likuiditas (Liquidity): Kemampuan bank untuk memenuhi kewajiban jangka pendek serta penarikan dana nasabah setiap saat.
Solvabilitas (Solvency): Kemampuan bank untuk memenuhi seluruh kewajiban utangnya jika terjadi likuidasi.
Rentabilitas / Profitabilitas (Profitability): Kemampuan bank menghasilkan laba secara optimal untuk keberlangsungan usaha.
2. Sumber-Sumber Dana Bank
Dana yang dikelola oleh bank berasal dari tiga kelompok utama:
A. Dana Pihak Pertama (Internal Funds)
